2020 har nu officiellt tagit slut och jag kan nu konstatera att året har varit väldigt bra för min pensionsfond och investeringsstrategi. Totalt värde för pensionsfonden ligger nu på hela 228326 kr och med tanke på att insättningarna hittills ligger på 149800 kr så har portföljen gått upp med 78526 kr sedan starten i början av 2018 eller 52,4%. Då portföljen ligger i 2 olika depåer är det lite svårt att räkna ut avkastningen för året men huvuddelen av värdet ligger på Avanza som visar en avkastning på 34,5% under året.
Aktien som gav högst avkastning blev helt klart Volati där jag i Mars/April flitigt tradade aktien men även behöll en del på långsikt. Denna trading har gjort att tidigare realiserade vinster har ett mig ett negativt GAV på -307 kr vilket är riktigt fantastiskt då de aktier jag har behållit har idag ett värde på 15644 kr. En fantastisk utveckling som jag hoppas på att jag kan göra igen i andra aktier.
Jag utökat tradingen en aning under årets sista månader mest pga att jag tycker att de flesta investmentbolagen har fått alldeles för höga värderingar jämfört med historiken så jag vill hålla min kassa på en högre nivå just nu. Men trading i aktier som jag ändå kan tänka mig att äga på långsikt kommer jag att fortsätta med och just nu är det New Equity Venture (NEVI) som jag tradar mest i. Trading i denna aktie har gett pensionsfonden vinster på 7203 kr och de 501 aktierna som jag idag äger har därmed ett väldigt lågt inköpsvärde.
En plan är att kanske behålla aktier i NEVI till ett värde av de realiserade vinsterna på långsikt och fortsätta med tradingen vid sidan om, men då krävs det såklart att jag har mer pengar allokerade till tradingen.
Tradingen har dock inte alltid varit lyckad speciellt när jag har sålt av en del aktier i investmentbolag när de har rusat uppåt för att sedan hoppas på en nedåtrekyl för att köpa in mig igen. Exempel på detta är när jag sålde av aktier i Kinnevik och Svolder vilket hittills har varit en dålig affär men jag hoppas såklart fortfarande på att jag kan köpa tillbaks aktierna igen till rea pris. Speciellt Svolder verkar lite väl högt värderat just nu för att vara ett rent investmentbolag med en premievärdering på ca 10%.
När ett investmentbolag värderas med premie har min strategi varit att istället köpa de underliggande bolagen vilket har resulterat i att pensionsfonden idag har väldigt många olika innehav. Genom att summer ihop dessa underliggande innehav kan jag se att Lundbergsfärens innehav står för 17% av pensionsfondens värde och Latour för drygt 12%. Detta innebär att Lundbergssfären väger tyngst i pensionsfonden följt av nästan delad plats för Investor och Latour. Jag har länge haft en "aktienörd" kärlek för Lundbergs och deras extremt långsiktiga investeringar och nu när Lundbergföretagen återigen värderas med en liten rabatt så kan det vara dags att köpa aktier i investmentbolaget igen istället för de underliggande företagen.
Mina investeringar i fonder hos SAVR har gått upp rejält under året och värdet ligger nu på 600 kr jämfört med insättningen på 400 kr så jag ligger på plus med 200kr eller en utveckling på 50%. Nu i efterhand tycker jag att jag borde ha fortsatt sätta in pengar i fonder men jag tycker fortfarande att investmentbolag är lite roligare att investera i.
Om du vill testa att öppna ett kostnadsfritt ISK fondkonto hos SAVR så kan du lätt göra det via min värvningslänk. (Annonslänk)
I November och December ökade jag mina investeringar i mina andra portföljer hos Nordnet för att kunna vara med i olika börsnoteringar och hittills har det varit en lyckad strategi. Jag investerade i DecideAct som gav en avkastning på 22% när jag sålde av aktierna samma dag som noteringen skedde. Jag var även med i Fasadgruppens IPO vilket gav en avkastning på 17% men här visar historien dock att jag borde ha behållit dessa aktier men det går lite emot strategin där jag tecknar IPO och säljer av så fort det går. Detta fenomen fungerar såklart inte alltid och skulle vi få en nedgång på börsen så kommer intresset för IPOs att falna väldigt fort.
Om du vill se hur det stod till i slutet av 2019 så kan du se det här.
Behöver ditt företag hjälp med bokföringen?
Söker du en redovisningskonsult som likt dig varit egen företagare under många år så är du välkommen att kontakta mig genom kommentar fältet nedan eller DM på Twitter. Jag erbjuder både fast pris och tim pris till låga priser. Jag kan hålla låga priser då jag sköter allt digitalt och jobbar hemifrån utan dyra lokal kostnader. Jag kan ta emot kunder från hela Sverige. www.sweweb.nu. ex. på tjänster är bokföring, löner, moms, deklarationer, bokslut, årsredovisningar och mycket mer.
Resultat December:
Likvider bankkonton: 48.439 kr
Månadens insättning: 10.000 kr
Gratis Aktiehandel (Annons)
- Avanza erbjuder courtagefri (gratis) handel i aktier för alla nya kunder som har ett depåvärde på mindre än 50000 kr hos Avanza. Avanza var mitt första konto med courtagefri handel men nu ligger depåvärdet på drygt 42000 kr och därför kommer inga flera insättningar att göras på detta konto. Starta här en gratis ISK depå hos Avanza. (annonslänk)
Bild från Pixabay.
