Ny strategi

Det var inte länge sedan jag ändrade min strategi och det var mest pga mitt projekt med preferensaktie portföljen. Nu har jag valt att lägga ner det projektet och gå tillbaks till det som fick mig att återkomma till aktiemarknaden - sparande i utdelningsaktier.

I år kommer jag att sätta in 6000kr/mån varav 2000kr/månaden går till mina månadsinvesteringar i investmentbolagen Creades, Öresund, Investor och Latour som jag skrev mer om här. Övriga 4000kr kommer jag att investera att investera i aktier som ger utdelning och tillväxt på långsikt och därmed få tillgång till en ränta på ränta effekt som leder till ekonomisk frihet.

All utdelning kommer jag såklart att återinvestera i de aktier som jag anser vara lågt värderade vid tillfället. Preferensaktierna kommer jag att med tiden sälja av för att köpa andra aktier med utdelning där jag även kan ta del av värdeutvecklingen i verksamheten och aktien. Jag tror detta är bättre på långsikt istället för att satsa så stort på preferensaktierna. Projektet gav mig ändå en rätt så bra avkastning och jag har hittills fått drygt 4000kr i värdeökning/utdelningar sedan jag började köpa preferensaktier i början av året. Klart mycket bättre än vad jag lyckats få i kapitalförsäkringen som just nu ligger back ganska mycket.

Värdeökningar eller nedgångar är dock inte det viktigaste på långsikt utan det är utdelningarna som jag tycker man ska koncentrera sig på men det är klart att jag blir mycket gladare när aktiekurserna går upp istället för ner.

Annons:
160 kr rabatt hos Mat.se
Just nu får du 160kr rabatt på ditt första köp hos mat.se. Ange kod AFNYK160 när du går till kassan. Gäller endast nya kunder och på din första beställningen vid köp över 700kr. 


Min sida med Strategier och Mål kanske inte stämmer helt rätt nu när de flesta preferensaktierna kommer att säljas men jag tror att på några år kommer värdet av portföljen och utdelningarna att stämma med det jag redan har skrivit. Eventuellt kommer jag att göra en ny uträkning snart för att få något liknande en budget.

Jag försöker fortfarande hitta den strategi som passar mig bäst men jag tror att denna borde fungera bra över tiden. Det gäller bara att ha tålamod vilket jag ibland kanske inte har tillräckligt av så det är något jag måste jobba hårdare på. Med tiden borde jag kunna nå målet om ekonomisk frihet bara jag låter ränta på ränta effekten göra sitt jobb.

Hur ser din strategi ut?

Friskrivning: Mina inlägg ska aldrig ses som rekommendationer och jag skriver endast det som jag tänker på och mina privata aktieaffärer. Väljer du att följa mina exempel gör du detta helt på din egen risk vilket kan medföra att du kan förlora delar eller hela din investering. Jag äger aktier i Öresund, Creades, Investor, Latour.

Bild från Pixabay.

Månadssparande i Investmentbolag

Tidigare har jag skrivit om att jag läst mycket om olika investment bolag och speciellt Öresund och Creades. En plan har varit att ta rygg på bolagen och köpa mig in i några av bolagen som de redan äger. På detta sätt skulle jag slippa slippa betala ett övervärde mot substansen i bolagen. De flesta investmentbolagen äger dock även aktier i onoterade företag så detta skulle inte riktigt fungera till 100%.

Min nya strategi är att helt enkelt månadsspara i bolagen istället och därmed slipper jag tänka på hur substansvärdet är kontra aktiekursen och alla andra faktorer. Jag låter helt enkelt kända kapitalförvaltare med grymt bra track record att ta hand om en del av mina månadsinsättningar. Ca 2000kr kommer jag varje månad att avsätta till investmentbolagen och jag har valt 4st bolag att investera i långsiktigt, Öresund, Creades, Investor, Latour. Dessa 2000kr var tidigare ämnade för min preferensaktie portfölj där jag valt att lägga ner projektet. Istället kommer vissa preferensaktier att säljas av med tiden för att köpa in mig i andra kvalitetsbolag som ger bra tillväxt och en bra utdelning.

Planen är att utöka innehaven varje månad och låta dem växa tillsammans med utdelningar iform av pengar och iform av aktier i andra bolag. Jag tror att denna strategi kommer att ge mycket mer värde än att lägga pengarna i ex. en indexfond. Jag låter helt enkelt några av Sveriges bästa långsiktiga investerare göra jobbet för mig.

Öresund

Investmentbolaget under Mats Qviberg har haft en fenomenal utveckling de senaste 20 åren med smarta och långsiktiga investeringar. Förutom den ökända HQ kraschen såklart. På 25 år har de lyckats skapa en totalavkastning inkl. återinvesterade utdelningar på hela 9000% jämfört med totalavkastningsindex som gett 2000% under samma tidshorisont. Helt klart har detta varit en mycket bättre investering än vad de flesta fonderna har klarat av. Idag består portföljen av bla stora innehav i Bilia, Fabege, Oriflame, Catena Media, Nordax mm, Bolaget har en historik av att dela ut sina innehav samt att ge höga utdelningar till sina aktieägare. Med tiden kan därmed min egen portfölj utökas med nya innehav som delas ut av Öresund.

Creades

Efter HQ kraschen 2011/2012blev radarparet Mats Qviberg och Sven Hagströmer osams och valde att dela upp Öresund i två bolag. Sven Hagströmer tog då över det utdelade bolaget Creades och sedan dess har bolaget haft en fantastisk resa med fina värdeökningar för aktieägarna. 1000kr investerat i Öresund/Creades 1994 har vuxit till 35736kr medan samma summa investerat i SIXRX har vuxit till 12880kr.

Bolaget har idag en portfölj där Avanza väger starkt med en portföljandel på 35% och på andra plats kommer Lindab på 18%. Utöver dessa två finns även innehav i bla Note, Kriton och ett antal onoterade bolag. Jag tror att det finns fina övervärden i de onoterade bolagen och det finns alltid en chans att Creades väljer att dela ut en del av Avanza aktierna då de idag väger alldeles för tungt i portföljen. För något år sedan delade de ut ett antal Avanza aktier så chansen är stor att det kan hända igen.

Investor

Investor känner nog de flest till om och historiskt har Wallenbergarnas maktbolag levererat en riktigt bra avkastning för sina aktieägare. Här får jag andelar av några av Sveriges mest kända Industribolag som Atlas Copco, ABB, Electrolux, Ericsson, Astra Zeneca, Saab, SEB och många fler. Förutom börsnoterade aktier äger Investor även ett stort antal onoterade bolag som Mölnlycke, Permobil, mobilföretaget 3, vårdbolaget Aleris och många fler vilket kan betyda att stora övervärden finns i Investor.

Detta är ett maktbolag och de flesta bolagen har Investor ägt i många många år och är därmed ett av de mest långsiktiga ägarna på börsen. Historiskt sett visar detta att det är nog en bra idé att äga kvalitetsbolag under långsikt och inte hålla på och köpa och sälja så mycket.

Latour

Latour kan man nog klassa som ett maktbolag också där de vill äga en stor andel av bolagen de investerar i och säljer väldigt sällan. De flesta aktieinnehaven har de ägt i mer än 20 år. De är nog ett av de investmentbolagen som har lyckats bäst på börsen och sedan bolaget börsnoterades har de gett sina aktieägare en totalavkastning på totalt 85100% mot 4400% för SIXRX. Hade man investerat 1000kr 1985 skulle man ha ett värde idag på 851000kr - inte så dåligt måste jag säga.

Substansvärdet var vid årsskiftet ca 55,5 miljarder kronor varav de onoterade bolagen stod för ca 15 miljarder kr. Resterande värde ligger i portföljen med noterade aktier där Assa Abloy sticker ut som största innehav med ett värde på strax under 18 miljarder. Vidare äger Latour även kontrollposter i Securitas, Sweco, Fagerhult, Tomra, Troax mm.

Vad tycker du? Låter det som en bra plan eller tycker du att jag borde göra på något annat sätt?

Friskrivning: Mina inlägg ska aldrig ses som rekommendationer och jag skriver endast det som jag tänker på och mina privata aktieaffärer. Väljer du att följa mina exempel gör du detta helt på din egen risk vilket kan medföra att du kan förlora delar eller hela din investering. Jag äger aktier i Öresund, Creades, Investor, Latour.

Bild från Pixabay.

Veckorapport V.12

Veckan som gick var lite ojämn men slutade återigen på minus. Sänken under veckan var Gamestop som i fredags gick ner mycket utan att jag kan hitta någon nyhet om varför och vidare gick Electra, Philly Shipyard och JLT Mobile Computers ner. Angående JLT köpte jag på mig fler aktier i båda mina depåer då pengarna tog slut i kapitalförsäkringen. Långsiktigt tror jag att JLT kan vara en riktigt bra investering då de expanderar fint med bra vinster och fina utdelningar.

Under veckan kom det en utdelning från Axfood på totalt 360kr och denna användes till att köpa mer Philly Shipyard aktier. Helst skulle jag vilja köpa fler aktier i Philly men just nu är det slut på pengar i kapitalförsäkringen. Nästa vecka kommer månadens insättning och jag lutar åt att använda en större del av detta kapital till att köpa fler aktier i Philly Shipyard.

Öresund

Den senaste tiden har jag läst mycket om Öresund och helst skulle jag vilja köpa aktier i bolaget men då den handlas en bra bit över substansvärdet har jag valt att istället investera i några av bolagen som Öresund äger. Jag valde att köpa på mig några mindre poster i Bilia och Nordax som båda ser ut att vara ganska lågt värderade och ger en bra direktavkastning. Sedan tidigare har jag investerat ganska mycket i Catena Media som Öresund också äger aktier i. Om aktiekursen för Öresund kommer ner under substansvärdet kommer jag nog att investera direkt i investmentbolaget också. Ett alternativ skulle kunna vara att jag startar ett månadssparande i Öresunds aktier och därmed slippa och tänka på substansvärdet.

Mer info om Öresund hos Avanza. (Adlink)

Krigskassa

Jag får en känsla av att Börsen kanske är en aning högt värderad och jag håller på att skramla ihop en "krigskassa" så att jag har likvida medel när det blir en sättning på marknaden. Tillsvidare klassar jag mina preferensaktier som en del av mina krigskassa då tanken är att börja sälja av dem de närmaste månaderna.

Planer inför nästa vecka

Som jag skrev tidigare är planen att köpa på mig fler Philly Shipyard under nästa vecka men endast om kursen håller sig under NOK 60. Om JLT fortsätter att gå ner kommer jag att fylla på då nyckeltalen ser bara bättre och bättre ut ju mer aktien går ner och samtidigt sänker jag mitt GAV.

Vi får se hur de sista dagarna i Mars går så och förhoppningsvis återhämtar sig några av innehaven så att månadsrapporten blir en lite mer munter läsning.

Ha en trevlig Söndag och lycka till med investeringarna nästa vecka!

Friskrivning: Mina inlägg ska aldrig ses som rekommendationer och jag skriver endast det som jag tänker på och mina privata aktieaffärer. Väljer du att följa mina exempel gör du detta helt på din egen risk vilket kan medföra att du kan förlora delar eller hela din investering. Jag äger aktier i Electra, Kopparbergs, Axfood, Catena Media, Philly Shipyard, JLT Mobile computers, Bilia, Nordax när detta inlägg skrivs.

Bild från Pixabay.

Fingerprint Cards vinstvarnar och störtdyker igen!

De dåliga nyheterna från Fingerprint Cards verkar aldrig ta slut och idag gick de ut med en ny vinstvarning och fortfarande skyller de på de höga lagren hos kunderna. Denna ursäkt tycker jag börjar bli lite väl urvattnad och jag börjar misstänka att det går inte alls så bra för företaget som jag tidigare trodde.

Förutom vinstvarningen slopar de även den lilla utdelning som de tänkt ge oss sargade aktieägare och detta säger såklart att krisen är riktigt stor då Fingerprint Cards har tidigare gjort enorma vinster och haft en stor kassa med pengar. Frågan är kommer de ens att göra vinst det första halvåret? Jag börjar misstänka att detta kan bli en realitet så som de vinstvarnar och vägrar ge en utdelning.

När detta skrivs har kursen rasat ner och ligger på minus 25% men som värst var den nere i en 40% nedgång. Denna nedgång är självklar då ledningen nu har vinstvarnat två gånger på mycket kort tid och samtidigt dragit bort ett utdelningsförslag. Jag kan inte komma på mig att jag någonsin hört talas om ett börsbolag som har dragit tillbaka sitt utdelningsförslag helt - en förändring av förslaget visst men inte ett helt borttagande.

Allt detta säger mig att ledningen verkar inte ha koll på företaget och marknaden och de dåliga nyheterna kan nog bli fler den närmaste tiden. Men det är klart inget förvånar mig längre med Fingerprint Cards och jag har bara varit aktieägare i knappt 3 månader. För drygt en månad sedan sålde jag lite mer än hälften av mitt innehav i Fingerprint Cards då jag tyckte mig hitta andra investeringar som eventuellt kunde ge bättre avkastning. Nu i efterhand visar sig detta ha varit en väldigt bra exit trots en förlust realisation men jag borde såklart ha sålt allt på en gång. Just nu har jag 110st aktier kvar värda drygt 4700kr som har en orealiserad förlust på ca 3000kr.

Jag tror dock att aktien kommer att återhämta sig en aning de närmaste dagarna och då kommer jag troligen att sälja av allt då jag inte längre kan lita på ledningen och framtidsutsikterna för bolaget.

Vad tycker du om Fingerprint Cards och dess framtid?

Friskrivning: Mina inlägg ska aldrig ses som rekommendationer och jag skriver endast det som jag tänker på och mina privata aktieaffärer. Väljer du att följa mina exempel gör du detta helt på din egen risk vilket kan medföra att du kan förlora delar eller hela din investering. Jag äger aktier i Fingerprint Cards.

Ambea Börsnotering

Idag släpptes prospektet inför Amebas börsintroduktion och då detta är ett företag inom omsorgstjänster tror jag att det långsiktigt kan vara en bra investering. Det kommer att emitteras 2666667 aktier och totalt kommer det att finnas 67616556 aktier som får en teckningskurs på 75kr. Bolaget får därmed ett totalt värde på ca 5,07 miljarder kronor.

Jag har hunnit skumma igenom prospektet och här nedan skriver jag + och - för aktien.

+ Företag inom omsorg och äldrevård där framtiden ser mycket ljus ut då vi blir bara äldre och äldre.
+ EBITA resultat för 2016 var 456 miljoner kronor mot 301 miljoner kronor för 2015.
+ Marknaden i Sverige ligger på ca 137 miljarder kronor medan Ambea omsätter 5 miljarder kronor så företaget har bara börjat skrapa lite på potentialen. Ambea erbjuder även tjänster i Norge så marknaden för Ambeas tjänster är mycket större än så.
+ Öresund med Mats Qviberg har valt att investera i bolaget.

- Politiska läget: Regeringen vill begränsa vinstuttaget i alla vårdbolag så detta när något som är väldigt negativt för Ambea. Dock verkar det som att regeringen inte kan få igenom sina förslag då oppositionen är helt emot förslaget.
- Resultatet på sista raden efter skatt visar endast 128 miljoner kronor
- Goodwill på ca 3,5 miljarder kronor eller hela 65% av balansräkningen och en stor långfristig skuld på ca 2,1 miljarder kronor. Större delen av denna skuld ska refinansieras och frågan är vilken ränta som bolaget måste betala och vad detta innebär för det redan låga resultatet.

Jag tycker att bolaget säljs lite väl dyrt med ett P/E-tal på 39,6 om man räknar med resultat efter skatt eller 11,1 om man räknar på EBITA resultatet. Den stora Goodwill posten känns inte så jättebra och det kan alltid finnas en risk att de måste göra en större nedskrivning som kan driva ner det egna kapitalet till minus. Det positiva är såklart att omsorgs marknaden är enorm och det finns en stor tillväxt potential både organiskt och via förvärv så framtiden kan bli riktigt bra om de sköter sina kort rätt.

Öresund med Mats Qviberg agerar som ankarinvesterare och detta anser jag vara väldigt positivt då de har en historik av att göra väldigt bra investeringar. Då vi pga utvecklingen inom vård och medicin får en befolkning som lever allt längre tror jag ändå att Ambea kan bli ett mycket större företag än vad det är idag bara inte regeringen får för sig att lägga käppar i hjulet.

Jag ligger just nu 50/50 om jag ska teckna eller inte och jag kommer nog att vänta några dagar och se vad andra tycker om företaget. Skriv gärna en kommentar vad du tycker om Ambea och om du kommer du att teckna Ambea aktier?

Teckningen för allmänheten pågår 21-29 Mars och handelsstart beräknas till den 31:a Mars.

Friskrivning: Mina inlägg ska aldrig ses som rekommendationer och jag skriver endast det som jag tänker på och mina privata aktieaffärer. Väljer du att följa mina exempel gör du detta helt på din egen risk vilket kan medföra att du kan förlora delar eller hela din investering. Jag är just nu inga aktier i Ambea och har ännu inte bestämt mig om jag ska teckna mig i emissionen.

Veckorapport V.11

Vecka 11 var återigen ingen munter vecka då vanliga depån fortsatte nedåt medan preferensaktie portföljen visade en liten uppgång. Axfood handlades utan utdelning och aktien gick ner ungefär lika mycket som utdelningen och därmed ligger jag nu på en aning minus. Utdelningen kommer såklart under nästa vecka och förhoppningsvis ska aktien leta sig norrut igen. Andra sänken var Catena Media där den senaste tidens uppgång praktiskt taget är helt borta och kursen ligger nu strax över mitt GAV vidare gick även Electra ner en aning. Tillsammans gick värdet för portföljen ner någon tusenlapp under veckan.

Jag sparar dock på långsikt så detta är inget som jag behöver tänka så mycket på utan jag tror att Catena Media kommer att vara en riktigt bra investering på några års sikt och skulle aktien gå ner under 100 igen kommer jag troligen köpa på mig fler.

Preferensaktie portföljen

Under veckan sålde jag två av mina innehav i det som jag tidigare kallat trada preferensaktier med en plan om att köpa in aktierna igen när de har gått ner en aning. Tanken är att förbättra avkastningen av portföljen utan att behöva belåna den så värst mycket.

Jag skrev tidigare i veckan om min lyckade försäljning av Pegroco aktier som gav en vinst på 450kr och under veckan sålde jag mina preferensaktier i Hemfosa för 6580kr som jag köpte i Januari för totalt 6190kr. Totalt realiserade jag en vinst på 390kr eller 6,3% på inköpet (31,7% årsavkastning). Nu får vi se om aktierna kan tänkas gå ner igen så att jag kan göra nya köp där jag antingen får utdelning eller kan trada igen.

Mer info om Pegroco Invest hos Avanza. (Adlink)

Då pengarna i min vanliga depå har tagit slut och jag tycker mig se andra investeringar som kan ge klart bättre avkastning har jag valt att överge de projekt jag startade i Januari (köpa preferensaktier med belåning för att uppnå minst 9% direktavkastning). Istället låter jag mina investeringar i preferensaktier vara kvar och eventuellt sälja när jag vill köpa på mig aktier i andra bolags stamaktier. Under veckan gjorde jag min första investering i stamaktier och det blev en post på 25st Kopparbergs med ett GAV på 205,28. Jag kommer dock att fortsätta trada/investera i preferensaktier men jag ser dem inte längre som långsiktiga investeringar. Med tiden kommer majoriteten av portföljen att innehålla stamaktier i bolag som jag vill äga på långsikt.

Kopparbergs

Kopparbergs har fått riktigt med stryk på börsen pga den låga pundkursen då aktien låg på som max 323kr sommaren 2016 mot dagens 203kr. Kopparbergs tycker jag är ett riktigt fint tillväxt företag där speciellt deras expansion till USA kan bli riktigt fint på långsikt. 2016 blev lite av ett mellanår i tillväxtkurvan men resultatet gick ändå upp trots pundets svaga kurs. När valutakursen kommer upp i lite mer normala nivåer så kommer nog bolaget att kunna visa upp ännu högre vinster men jag räknar med att detta kommer troligen inte att ske under detta år.

Bolaget verkar dock vara väldigt bra skött och ger en utdelning på 5,9kr/aktie eller en direktavkastning på 2,9% vid kurs 203kr. Denna utdelning räknar jag dock med att den kommer att öka under många år framöver och samtidigt räknar jag med att bolagets vinst också går upp stadigt och säkert. Självklart kommer vi att få lite hack i kurvan pga valutakurser och andra oförutsedda händelser men på långsikt tror jag att Kopparbergs kurs kommer att ligga en bra bit högre än idag.

Hur gick veckan för dig?

Friskrivning: Mina inlägg ska aldrig ses som rekommendationer och jag skriver endast det som jag tänker på och mina privata aktieaffärer. Väljer du att följa mina exempel gör du detta helt på din egen risk vilket kan medföra att du kan förlora delar eller hela din investering. Jag äger aktier i Electra, Kopparbergs, Axfood, Catena Media när detta inlägg skrivs.

Bild från Pixabay.

H&M behålla eller sälja?

Som ni kanske har märkt har H&M aktien inte haft en så bra utveckling under en lång tid nu och många bloggare som investerar långsiktigt börjar vackla och vela angående sina innehav. Bla Petrusko har skrivit om att börja sälja av sitt innehav.

Mina H&M aktier har jag ägt under många år och mitt första köp gjorde jag 2011 och sedan fyllde jag på med fler i mitten av förra året och idag har jag totalt 75st aktier värda drygt 17280kr. Mitt GAV ligger på 255,65kr så jag ligger fortfarande på plus 2,1% vilket måste anses som en väldigt låg avkastning på en drygt 6 årig investering. Under åren har jag dock fått ett antal utdelningar och här nedan finner du uträkningarna för dem.

2011 427,5kr
2012 427,5kr
2013 427,5kr
2014 427,5kr
2015 438,75kr
2016 438,75kr
Totalt 2587,5kr

Totalt har jag alltså fått 2587,5kr i utdelningar samt en orealiserad värdeökning på 356kr så avkastningen ligger idag på totalt 2943,5 kr eller 17% på investerat belopp. Denna avkastning är fortfarande väldigt liten då jag siktar på att ha en årlig avkastning på 10-15% så man kan lugnt säga att H&M har varit ett sänke för portföljen. Någon kassako har den heller inte varit då jag skulle ha fått mycket mer utdelning hade jag haft pengarna i ex. Electra Sweden AB.

Mer info om H&M hos Avanza. (Adlink)

H&M växer varje år men tillväxten blev verkligen dålig 2016 och vinsten gick ner några miljarder mot 2015, detta trots att butiksantalet har ökat markant under året. För att försvara H&Ms gamla värde krävs en klart högre omsättningstillväxt än vad bolaget har visat de senaste åren och det är därmed inte förvånande att aktien har gått ner. Resultatet 2016 landade på 11,26kr/aktie jämfört med 12,63kr för 2015 och jag räknar med att de borde kunna nå upp till 12kr/aktie under 2017. Kursen ligger idag på 230kr så det skulle innebära ett P/E-tal på 19,2 för 2017 vilket jag inte tycker är särskilt högt. Dock är bolaget inte värt ett mycket högre P/E-tal än 20 med den tillväxt som de har visat de senaste åren.

Jag räknar/hoppas dock med att de ska kunna fortsätta sin tillväxt saga och hålla en tillväxt på 10% och då får vi P/E-tal på 17,8 för 2018, 16,2 för 2019 och 14,7 för 2020. Ett P/E-tal på 20 borde vara normalt för ett företag som H&M och då borde företaget kunna värderas till 320kr 2020 om de lyckas öka vinsten med 10% varje år.

En värdering på 320kr/aktie på 3 år är fortfarande inte någon särskilt hög uppgång från dagens nivå och det finns säkert bättre investeringar på börsen.

Slutsats

Trots allt tycker jag ändå att H&M är ett stabilt företag som levererar tillväxt, om än låg tillväxt, Jag kommer därmed att fortsätta behålla mina H&M aktier och skulle kursen gå ner under 200kr så kan jag även tänka mig att fylla på med fler. Tillsammans med Electra är H&M mina kärninnehav där jag kan tänka mig behålla innehaven under väldigt lång tid. Utdelningarna från aktierna ska jag även återinvestera i samma bolag för att öka avkastningen på långsikt.

Äger du H&M? Har du tänkt köpa, behålla eller sälja?

Friskrivning: Mina inlägg ska aldrig ses som rekommendationer och jag skriver endast det som jag tänker på och mina privata aktieaffärer. Väljer du att följa mina exempel gör du detta helt på din egen risk vilket kan medföra att du kan förlora delar eller hela din investering. Jag äger aktier i H&M och Electra Sweden AB.

Bild från Pixabay.

Första trading i Pegroco Invest

Jag har tidigare lagt till en extra strategi till min preferensaktie portfölj där jag tillåter trading av aktierna. Tanken är att då jag andå ska äga aktierna under lång tid så kan jag även trada aktierna då och då. Preferensaktier har en tendens att inte röra sig så mycket och ex. Pegroco Invest har en tendens att röra sig upp och ned några kronor strax över 100kr.

I Januari köpte jag på mig aktier under två omgångar för totalt 7353 kr inkl. courtage (GAV ca 105kr) och igår sålde jag dessa för 7803 kr eller 111,75kr/st och fick en realiserad vinst på 450kr. Det är kanske inte världens största vinst men med tanke på att jag endast hade aktierna i ca 1,5 månader är det procentuellt sett en fin vinst på ca 6,1% eller räknat som som årsavkastning så blir det hela 49%. Nu räknar jag dock inte med att det blir lika bra vinst varje gång men 6,1% avkastning på 1,5 månader tycker jag är helt klart godkänt och att trada aktierna tillsammans med utdelningar borde kunna ge ett bättre resultat än att bara ligga still.

Genom att jag försöker trada preferensaktier kan det betyda att jag inte behöver belåna portföljen lika mycket för att nå mitt mål om 9-10% direktavkastning/realiserade vinster. Belåningen kan istället användas när det blir ett bra köpläge eller när många köpordrar realiseras samtidigt. På detta sätt drar jag ner risken om/när värdet på preferensaktierna går ner samtidigt som räntan på lånet går upp.

Mer info om Pegroco Invest hos Avanza. (Adlink)

Just nu har jag en aktiv köporder för Pegroco Invest på 103,5kr men jag kan tänka mig köp en post aktier redan vid 105 för att sedan sälja igen strax över 110kr. Jag har en bunt köp och sälj ordrar uppe så att jag slipper hålla koll så mycket.

Friskrivning: Mina inlägg ska aldrig ses som rekommendationer och jag skriver endast det som jag tänker på och mina privata aktieaffärer. Väljer du att följa mina exempel gör du detta helt på din egen risk vilket kan medföra att du kan förlora delar eller hela din investering. Jag är just nu inga preferensaktier i Pegroco Invest.

Garpco

Jag har under en tid läst om Spiltan och Alternativa aktiemarknaden (AA) för att hitta nya långsiktiga investeringar. De flesta bolagen i AA är antingen högt värderade eller har inga vinster alls men jag tror mig ha hittat ett guldkorn - Garpco.

Garpco

Jag skulle kalla Garpco för ett mindre konglomerat inom tillverkningsindustrin som växer både organiskt och via förvärv. De har växt med vinst sedan 2003 (så långt bak jag kunnat se) och verkar vara ett stabilt och välskött bolag. Spiltan äger idag runt 10% vilket jag tycker utökar stabiliteten och långsiktigheten i bolaget.

2016 blev ett nytt rekordår med en omsättningsökning på 16% till 328 miljoner kr och en fördubbling av resultatet efter skatt till 19,6 miljoner kr eller 21,6 kr/aktie. Med tanke på att kursen var senast 150kr så är detta ett extremt lågt värderat företag och med resultatet för 2016 handlas nu aktien med ett P/E-tal på endast 7.

Styrelsen föreslår en utdelning på hela 12kr/aktie (varav 3,5kr är en extra utdelning) och detta innebär en direktavkastning på hela 8% för ett växande industriföretag.

Kruxet med detta bolag är såklart att det inte är börsnoterat utan den går bara att handla under en handelsperiod på några få dagar varje månad till en fastställd kurs. Detta är såklart en väldigt dålig aktie för kortsikta aktieägare men är man långsiktig så borde det bli en bra investering. Det finns ju alltid förhoppningen att de kanske väljer börsnotera företaget om något år och då borde värderingen skjuta upp i höjden.

Länk till Garpco.

Info om Garpco från AA:

"Garpco AB är ett holdingbolag och är moderbolag i Garpcokoncernen. Bolagets affärsidé är att förvärva, utveckla och långsiktigt äga mindre och medelstora företag. Expansionen sker genom utveckling av och organisk tillväxt i dotterbolagen samt förvärv av företag som passar in i gruppens koncept. En stor del av Garpcos affärsidé är att förse tillverkningsindustrin med komponenter, verktyg och förnödenheter, antingen genom produktion eller genom handelsföretag."

Slutsats

Nyckeltalen för bolaget ser riktigt bra ut med lågt P/E-tal och hög direktavkastning. Vi får se vad aktiekursen kommer att ligga på i slutet av nästa vecka och min förhoppning är att den ligger kvar runt 150kr. Vid 150kr är aktien enligt mig verkligen köpvärd på långsikt och jag kommer då troligen göra ett köp på en aktiepost. Om det blir ett köp kommer jag nog behålla aktien under många år framöver och förhoppningsvis fortsätter de att dela ut bra med pengar som kan användas till andra investeringar.

Spiltan

Jag håller även på att kalkylera om jag ska köpa några aktier i Spiltan också. Bolaget värderas långt under substansvärde och har för inte så länge sedan sålt en del av deras innehav i Paradox vilket frigör kapital till fler investeringar i onoterade bolag. Ett köp i Spiltan innebär nog ett köp med livstids behållning. Den stora övervikten av Paradox i substansvärdet är såklart en risk men på lång sikt tror jag nog att Spiltan ska kunna hitta nya bolag som kan ge fantastisk avkastning.

Vad tycker du om Garpco och Spital? Är de värda en investering?

Friskrivning: Mina inlägg ska aldrig ses som rekommendationer och jag skriver endast det som jag tänker på och mina privata aktieaffärer. Väljer du att följa mina exempel gör du detta helt på din egen risk vilket kan medföra att du kan förlora delar eller hela din investering. Jag äger inga aktier i Garpco eller Spiltan när detta skrivs.

Veckorapport V.10

Veckan som gick var ganska lugn för mig och förutom köpet av fler Philly Shipyard aktier köpte jag även på mig 300st JLT Mobile aktier för 7,17kr/st. Philly Shipyard gav mig även månadens första utdelning och det blev totalt 233 kr inkl. källskatten (jag räknar med att den kommer tillbaks på kontot inom de närmaste åren).

JLT Mobile Computers AB

Som sagt köpte jag på mig en mindre post i detta företag då företaget under 2016 visade upp en hög omsättningstillväxt och en enorm tillväxt i vinsten. De räknar också med att under 2017 ska tillväxten fortsätta och jag tror att den kommer att göra det under flera år framöver. Med 2016 års vinst värderas företaget till P/E-tal 19 och ger faktiskt en direktavkastning på 2,1% vilket inte är dåligt för ett snabbväxande företag. Här hoppas jag på en fördubbling av aktiekursen inom några år och under tiden kommer jag att få ett antal utdelningar som självklart ska återinvesteras.

Läste även idag att styrelseledamoten Ola blomberg sålt 20000 aktier i bolaget för drygt 140000kr och detta är självklart igen bra nyhet men då jag tror att detta kan bli en riktigt bra investering för framtiden så gör det inte särskilt mycket för mig. Skulle kursen gå ner på måndag så ser jag detta som ett starkt köpläge. Skulle dock någon av storägarna börja sälja ut aktier då måste jag nog ta mig en skarp funderare och kolla närmare.

Mer info om JLT Mobile Computers AB hos Avanza. (Adlink)

ProvideIT

ProvideIT fortsatte sin långa kurs nedåt vilket inte ser så bra ut för värdet på mina aktier som idag ligger på -42% eller -3308 kr. Jag har under veckan analyserat företag lite närmare och tycker att bolaget är nu extremt undervärderat men har fått sitt förtroende skakat av de 2 huvudägarnas små försäljningar. Kvartal 3 blev ett ganska dåligt kvartal med ingen omsättningstillväxt och en nedgång i resultatet men ändå ligger resultatet per aktie fortfarande på 0,39kr för räkenskapsårets första 9 månader. Jag hoppas på att de kan nå 0,5kr/aktie för helåret och med dagens kurs på 7,55kr/aktie innebär det ett P/E-tal på 15,1.

Ett P/E-tal på 15,1 kanske kan anses helt ok och inte särskilt lågt men räknar vi bort bolagets enorma skuldfria kassa på 25 miljoner kr (3,77kr/aktie) så blir P/E-talet endast 7,5 och nu börjar det se riktigt lågt ut. Bolaget har sagt att kvartal 3 och 4 har påverkats negativt pga produktions problem men att de ska nu ha fixat till det och fått upp bättre kontroller. Vidare skriver de att expansionen gäller fortfarande långsiktigt och att de ska expandera utomlands (först Norge) och även köpa upp 1 eller flera bolag.

Då aktien verkar vara lite förhäxade just nu kommer jag att vänta ett tag till innan jag gör någon extra investering. Idealet vore om kursen gick ner till strax under 4 och jag skulle då kunna få hela rörelsen gratis när jag räknar bort kassan. Kanske för mycket att hoppas på men händer det så kommer jag nog köpa på mig stort och behålla under lång sikt.

Mer info om Provide IT hos Avanza. (Adlink)

Preferensaktie portföljen

Det hände inte så mycket denna vecka i preferensaktie porföljen och kurserna på aktierna har varit ganska stabila. Nästa vecka räknar jag dock med att jag ska få en mindre utdelning från K2A.

Jag har den senaste tiden läst flera blogginlägg och även kollat upp de kommentarer jag har fått angående mitt projekt och tyvärr måste jag säga att jag börjar vackla lite i min egen strategi. Något jag missade räkna med var att när räntan går upp kommer högst troligen även räntan på knockout lånet att också gå upp och det blir då riktigt svårt att nå upp till mitt mål om 9-10% direktavkastning. Under helgen och veckan som kommer ska jag försöka bestämma mig vad jag ska göra, om jag ska ändra strategin igen eller om jag ska ligga kvar.

Jag vill vara en långsiktig investerare och det kan vara så att preferensaktier kanske inte är det bästa utan att jag borde gå tillbaka till att enbart investera i stamaktier eller någon blandning av båda. Jag har även tänkt på att kanske följa mer vad investmentbolagen gör - Satsa långsiktigt i ett mindre antal aktier som jag tror på långsikt. Här tänker jag mer på Mats Qviberg Öresund och Warren Buffett såklart. Jag får nog ta mig min tid och staka ut vad som passar mig bäst och vad som kan fungera bäst på långsikt.

Skriv gärna en kommentar om vad du skulle göra i mina skor. Alla tips och kritik är välkomna. :)

Friskrivning: Mina inlägg ska aldrig ses som rekommendationer och jag skriver endast det som jag tänker på och mina privata aktieaffärer. Väljer du att följa mina exempel gör du detta helt på din egen risk vilket kan medföra att du kan förlora delar eller hela din investering. Jag äger aktier i Philly Shipyard, JLT mobile, K2A preferens och Provide IT. Jag äger även aktier i Axfood som håller på att slutföra sitt uppköp av mat.se.

Bild från Pixabay.

Första utdelningen för Mars - Philly Shipyard

Äntligen har den första utdelningen för Mars månad kommit och det är från mitt nya Norska innehav i Philly Shipyard. Företaget delar ut kvartalsvis och för denna gång fick jag in 233 kr inkl. källskatten. Jag räknar med källskatten då jag räknar med att få tillbaka den inom något år. Sedan X-datumet för utdelnigen har jag köpt på mig fler aktier och idag har jag totalt 170st aktier i Philly Shipyard mot 105 st vid X-datum.

Philly Shipyard står idag för 8,3% av portföljen men jag kan tänka mig att denna andel ökar till 10-15% då jag ser detta bolag som en rejäl kassako. Företaget delar ut en ordinarie utdelning på strax över NOK 2 varje kvartal vilket betyder NOK 8 för helåret. Räknat på en aktiekurs vid NOK 60 så är detta en direktavkastning på hela 13,3% och utöver detta har de skrivit att de planerar att eventuellt ge ut en extra utdelning under året.

Extra utdelningar gjorde de två gånger under 2016 på totalt NOK 49 och kan till viss del förklara den långa nedgången från NOK 190 i Januari 2016 men inte helt. Företaget verkar ha dragits med i den generella nedgången för fartygs aktier vilket är lite konstigt då Philly Shipyard äger ett varv som bygger fartyg men äger inte själva fartygen. De har order som sträcker sig till 2019 (ordervärde USD 784), håller på att förhandla om fler kontrakt och är ett stabilt företag med stora vinster och har en tillgång till en stor kassa (USD 69 miljoner). Man kan jämföra kassan med dagens utdelning som låg på USD 3 miljoner så det finns mycket kvar att dela ut.

Mer info om Philly Shipyard hos Avanza. (Adlink)

Företaget är svåranalyserat då de endast redovisar intäkter, kostnader och vinster när ett fartyg har levererats till kund och därmed kan företaget under vissa kvartal visa stora vinster medan andra kvartal mycket lägre vinster.

Långsiktigt tror jag mycket på företaget och jag räknar med att Philly Shipyard ska dela ut pengar i många år framöver. Fortsätter de att dela ut pengar som idag så kommer min investering att vara återbetald inom 8 år även om de aldrig gör en extra utdelning igen.

Friskrivning: Mina inlägg ska aldrig ses som rekommendationer och jag skriver endast det som jag tänker på och mina privata aktieaffärer. Väljer du att följa mina exempel gör du detta helt på din egen risk vilket kan medföra att du kan förlora delar eller hela din investering. Jag äger aktier i Philly Shipyard.

Veckorapport V.9

Vecka 9 var en ganska händelselös vecka där inga köp eller försäljningar gjordes sedan jag skrev månadsrapporten men tyvärr gick flera av mina innehav ner under slutet av veckan.

Fingerprint Cards fortsatte sin resa söderut och ligger nu runt 46 kr och samma sak gäller Provide IT som nått den låga aktiekursen på 8,45 kr. Dessa två tyngde portföljen rejält mycket tillsammans med att ingen annan aktie visade någon särskild uppgång.

Philly Shipyard

Min nya investering i Philly Shipyard ligger just nu på minus 945 kr men här har jag egentligen räknat med att aktien kommer att ge tvära kast både ned och upp. Philly Shipyards första kvartalsutdelning borde dyka upp på måndag eller tisdag och det är utdelningarna som jag mest är ute efter i detta företag. Jag tycker att bolaget är extremt lågvärderat då det är ett ganska stabilt företag som ger stora vinster och stora utdelningar varje kvartal. Samtidigt räknar jag med att de kommer att dela ut en extra utdelning under året och när denna presenteras borde aktien ta ett rejält skutt uppåt.

Mer info om Philly Shipyard hos Avanza. (Adlink)

Preferensaktie portföljen

Denna portfölj tuffar på som vanligt men det blev inga transaktioner under veckan förutom månadsinsättningen på 2000 kr. Jag har lagt ett stort antal köp och sälj ordrar då jag tänkt försöka mig på långsiktig trading av preferensaktierna. Köpordrarna har lagts ganska lågt och säljordrarna ganska högt så det kan ta sin lilla tid innan något köp eller försäljning sker. Detta är helt enligt plan då det är utdelningarna jag helst vill ha medan tradingen bara är ett plus i resultaträkningen.

Läs mer om min nya trading strategi för preferensaktie portföljen här.

Annons:
160 kr rabatt hos Mat.se
Just nu får du 160kr rabatt på ditt första köp hos mat.se. Ange kod AFNYK160 när du går till kassan. Gäller endast nya kunder och på din första beställningen vid köp över 700kr. 

Nya inkomster

Sedan jag startade denna blogg i November har tanken alltid varit att även skriva om mina andra projekt för att tjäna pengar och få nya inkomster. Målet är att jag om 15-20 år ska ha semi passiva inkomster som når upp till minst 10000 kr men då detta måste ske i ett företag måste netto marginalen i bolaget nå minst 20000 kr i månaden.

Med semi passiva inkomster menar jag inkomster som ger pengar med minimalt jobb jämfört med ett vanligt arbete. Riktiga passiva inkomster klassar jag nog ränteintäkter och kanske även långsiktig aktieinvestering.

Jag håller just nu på att fila på en ny bloggserie om ett av mina projekt - Reasiten.se - som är en rabattkodsida. Jag startade egentligen denna sida för ett tag sedan men andra projekt kom i vägen och jag har inte gjort så mycket med sidan de senaste månaderna. Bloggserien kommer att gå in på hur jag har byggt upp sidan, vilka verktyg jag har använt mig av, hur jag marknadsför den och hur den gå ekonomiskt. Tanken är att jag kommer att skriva ett nytt inlägg varje månad så att både du och jag lätt kan se hur det går med hemsidan. Jag kommer att nogrannt skriva upp vilka intäkter sidan ger samt vilka kostnader den har.

Denna sida är inte särskilt passiv då det krävs att jag manuellt skriver in alla nya erbjudanden och rabattkoder men det är ändå en verksamhet jag kan bedriva hemifrån med ganska lite arbete när väl allt är igång. Gå gärna in och se vad du tycker om sidan och skriv gärna en kommentar om du har några tips, kritik, förslag osv.

Hur gick veckan för dig?

Friskrivning: Mina inlägg ska aldrig ses som rekommendationer och jag skriver endast det som jag tänker på och mina privata aktieaffärer. Väljer du att följa mina exempel gör du detta helt på din egen risk vilket kan medföra att du kan förlora delar eller hela din investering. Jag äger aktier i Philly Shipyard, Fingerprint Cards och Provide IT. Jag äger även aktier i Axfood som håller på att slutföra sitt uppköp av mat.se.

Bild från Pixabay.